市面上流传的各类境外中心化交易平台，即便在部分海外地区取得当地牌照，也不允许向国内居民提供交易服务，国内用户访问、使用这类平台本身就不符合监管要求。这类平台常见问题包括平台管理层风险、储备金不透明、黑客盗币、随意限制账户提币，历史上多次出现大型交易所破产，大量用户资产直接损失。部分用户会选择平台内场外交易，通过个人商户完成法币换币，这种模式很容易接触到涉案赃款，一旦交易对手资金来自电信诈骗、网络赌博，自己的银行卡、支付账户就会被公安冻结，严重情况下还会卷入洗钱相关刑事案件，承担相应法律责任，即便本身只是正常炒币，也很难完全撇清干系。
除了大型境外交易所，网络还充斥着大量仿盘、野鸡平台，专门瞄准币圈新手收割。这类平台大多通过短视频、社交社群、私信引流，界面模仿头部交易所，还会赠送新人福利、制造虚假行情数据，诱导用户充值买币，当用户大额资金转入之后，就会限制提现，甚至直接关停网站跑路。还有社群点对点私下交易，脱离平台担保，全靠双方口头信任，经常遇到收币不给转账、转账不放币的骗局，区块链转账不可逆，一旦资产转出，没有任何官方渠道能够介入追回损失。不少新手轻信网友推荐的小众平台，认为小平台手续费更低、门槛简单，实际上这类项目背后大多就是诈骗团伙。
很多币圈投资者容易陷入认知误区，把虚拟货币当作普通理财产品，忽略其本身没有实际价值支撑，价格波动极端剧烈，市场容易被大资金操控，24小时不间断交易，暴涨暴跌属于常态，杠杆交易还会带来快速爆仓风险。国内监管反复提示，虚拟货币交易炒作，滋生诈骗、传销、洗钱各类犯罪，普通大众应当远离相关交易，不要去寻找各类买币渠道。不要相信所谓内部渠道、稳赚策略、导师带单，凡是引导下载陌生APP、私下转账买币，基本都是骗局。如果已经接触相关平台，应当停止充值操作，保护个人银行卡、身份信息安全，避免账户牵连进刑事案件。
